0

Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

11 декабря 2008 14:16

Пенсионные накопления не являются частной собственностью застрахованного лица. В то же время, в соответствии с Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии по старости, членам его семьи либо лицам, указанным им в соответствующем заявлении, предоставлена возможность их получения. Это принципиальная особенность российского пенсионного законодательства.

Накопительная часть пенсии с 01.01.2002 года по 01.01.2005 года формировалась для мужчин 1953-1966 годов рождения и для женщин 1957-1966 годов рождения; с 01.01.2002 года по настоящее время формируется для мужчин и женщин 1967 года рождения и моложе. В случае смерти лиц этой возрастной категории их правопреемники имеют право получить их пенсионные накопления. Причем выплачиваются не только страховые взносы на накопительную часть пенсии, но и полученный от их размещения инвестиционный доход.

Если застрахованное лицо на дату смерти формировало накопительную часть трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ, за выплатой следует обращаться в управление Пенсионного фонда РФ; если через негосударственный пенсионный фонд – в этот негосударственный пенсионный фонд.

Человек, в пользу которого формируется накопительная составляющая будущей пенсии, имеет право при жизни указать получателей его накоплений в заявлении об их распределении. Такое заявление подается застрахованным лицом в управление ПФР по месту его жительства.

При отсутствии заявления о распределении выплата производится правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии – правопреемникам по закону второй очереди. Правопреемниками первой очереди являются дети, в т.ч. усыновленные, супруг и родители (усыновители); правопреемниками второй очереди — братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Выплата средств родственникам в пределах одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на выплату пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Выплата правопреемникам производится за счет средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, способом, указанном правопреемником в соответствующем заявлении. Обращение за выплатой осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи заявления по установленной форме в любой территориальный орган Отделения ПФР по Омской области. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок. К заявлению прилагаются подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии:

— документов, удостоверяющих личность, возраст, место жительства правопреемника;

— документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (опекуна, попечителя, усыновителя) правопреемника, — для законных представителей правопреемника;

— документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом;

— свидетельство о смерти застрахованного лица;

— страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего;

В случае, если срок обращения выплатой восстановлен по суду, к заявлению о выплате должно быть приложено решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением.

По состоянию на 10.12.08 в ГУ-Отделение ПФР по Омской области поступило 942 заявления о выплате средств пенсионных накоплений, принято 680 решений о выплате средств пенсионных накоплений и произведены выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц на сумму 4,8 млн. руб.

Лариса Цветкова,

вед.спец.-эксперт отдела организации

и учета процесса инвестирования

При обращении к нотариусу с целью унаследовать имущество нередко возникает вопрос о возможности получения пенсии умершего. Актуальность обусловлена вступлением в силу закона «О накопительной пенсии», поскольку с 2015 г. появилась возможность самостоятельно делать вложения в будущее благополучие.

Являются ли пенсионные накопления наследством

Для понимания основных принципов наследования пенсии следует обратиться к закону. До 2015г. людям, рожденным с 1967г, необходимо было определиться, будут ли они получать страховую пенсию или страховую с накопительной. Закон ФЗ–424 изменил установленный ранее порядок, и с 2015г. человек может получать не совмещенную пенсию, а только страховую или накопительную. Последняя формируется за счет взносов, оплачиваемых в добровольном порядке. Для этого не запрещено использовать материнский (семейный) капитал.

Согласно закону №360-ФЗ от 30.11.2011 г. ст. 2, пенсионные накопления обеспечивают следующие виды выплат:

  • единовременные выплаты пенсионных накоплений в полном размере;
  • срочные пенсионные выплаты интервалами в 1 месяц — выплачиваются на период страхования, но не менее 10 лет;
  • бессрочные (пожизненные);
  • выплаты наследникам умершего.

Выплаты могут быть произведены единовременно до выхода на пенсию только инвалидам или в случае потери кормильца.

Читайте также:
Сколько лет хранится акт о профессиональном заболевании

Накопительная пенсия

Средства, предназначенные для выплаты пенсии, накапливаются на пенсионном накопительном счете. Человек может сам выбрать, где ему выгоднее размещать средства: в Пенсионном фонде (ПФ) РФ или Негосударственном ПФ.

Расчет ежемесячных выплат зависит от суммы на счете. Период выплат корректируется каждый год с учетом среднестатистической продолжительности жизни, и в 2019 г. он составит 234 месяца.

Преимуществом такого вида пенсии является возможность передачи ее по наследству.

Претендовать на накопительную пенсию умершего можно лишь в том случае, если он не начал получать выплаты из имеющейся суммы.

Наследование накопленных пенсионных средств

Средства со счета умершего могут быть выплачены на основании заявления наследодателя, в котором указаны наследники, или они перейдут по закону претендентам 1 и 2 очередей.

Заявление-распоряжение может быть составлено в ПФРФ. По сути, документ напоминает завещание, по которому средства могут быть распределены между родственниками или посторонними людьми.

В случае обращения в НПФ условия перехода средств можно прописать в соглашении об обязательном пенсионном страховании.

В случае отсутствия распоряжения сумма будет распределена между претендентами:

  • 1 очереди: дети, супруги, родители, внуки по праву представления;
  • 2 очереди: братья и сестры, дедушки и бабушки, племянники и племянницы по праву представления.

Между представителями одной очереди средства наследуются равными частями.

Пример. Гражданин С. перечислял средства в НПФ. После его смерти в возрасте 53 лет у него осталась жена и 2 дочери. Сумма пенсионных накоплений в фонд достигла 420 тыс. руб. Поскольку жена и дочери являлись наследниками первой очереди, средства были разделены поровну — по 140 тыс. руб. каждой.

Основаниями для выплаты пенсионных накоплений родственникам являются:

  • Смерть гражданина, наступившая до момента выплат средств из суммы пенсионных накоплений. В сумму не включаются средства семейного (материнского капитала).
  • Смерть владельца накопления, наступившая после назначения срочной пенсии.
  • Смерть до осуществления выплаты пенсионных накоплений.

Если в сумму средств накопления входил материнский капитал, то ее смогут получить только следующие группы граждан:

  • отец (родной или усыновивший) ребенка;
  • при отсутствии отца — дети, не достигшие 18 лет или, в случае получения образования — до 23 лет при условии нахождения на дневной форме обучения.

Если данные лица не могут унаследовать, то вся сумма материнского капитала подлежит передаче в ПФ.

Неполученная ежемесячная пенсия

Пенсионные страховые выплаты гражданин получает при условии:

  • достижения пенсионного возраста;
  • присвоения группы инвалидности;
  • потери кормильца;
  • за выслугу лет определенным категориям граждан.

Согласно ст. 23 закона «О трудовых пенсиях» сумма пенсии, которая была начислена за текущий месяц, но не была выплачена по причине смерти пенсионера, выплачивается членам семьи, но не входит в состав наследственной массы.

Получить начисленные средства смогут не все, а только следующие граждане:

  • дети и внуки, если они: не достигли 18 лет; старше 18 лет, но не достигли 23 лет и получают образование на дневной форме обучения; утратили трудоспособность до 18 лет и не имеют трудоспособных родителей;
  • родитель, супруг, бабушка или дедушка, брат или сестра, совершеннолетний ребенок, если они не работают и занимаются воспитанием ребенка, сестры (брата), внука умершего, не достигшего 14-летнего возраста;
  • родители-инвалиды либо достигшие пенсионного (55-женщины и 60-мужчины) возраста;
  • бабушки и дедушки, имеющие группу инвалидности или являющиеся пенсионерами при условии отсутствия лиц, обязанных их содержать.

На основании ст. 1183 п.1 неполученную пенсию умершего могут получить лица, которые совместно проживали с умершим, а также нетрудоспособные лица, находящиеся на его иждивении независимо от места проживания.

Как получить пенсию умершего

После смерти наследодателя можно получить как невыплаченную пенсию, так и ее накопительную часть.

Как получить невыплаченную месячную пенсию

На момент смерти лица, получающего пенсию, ему будет начислена сумма за весь календарный месяц. Для того чтобы получить средства, необходимо обратиться в пенсионный фонд по месту жительства пенсионера.

Срок получения невыплаченной сумы указанными лицами ограничен 4 месяцами (ст. 1183 ГК РФ). Однако, согласно ст. 26 ФЗ № 400 подать заявление можно в течение полугода.

Во избежание спорных ситуаций лучше уложиться в 4-месячный срок. В противном случае сумма будет включена в состав наследства и разделена между претендентами.

Порядок и сроки оформления накопительной части пенсии

Для получения накопленных средств необходимо обратиться в государственный или негосударственный ПФ, куда до смерти оплачивал взносы наследодатель. Как правило, это ближайшее отделение ПФ. Чтобы узнать точный адрес, можно обратиться в ПФ, МФЦ, найти информацию на портале Госуслуг.

Лично либо через доверенное лицо необходимо подать следующие документы:

  • заявление;
  • удостоверение личности с указанием возраста и места проживания;
  • документы, отражающие характер взаимоотношений с умершим (свидетельство о рождении, о браке, об усыновлении);
  • свидетельство о смерти (если есть в наличии);
  • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

Дополнительно могут понадобиться документы:

  • удостоверяющие законность действий опекуна или попечителя;
  • решение суда, если первоначально срок подачи был пропущен;
  • решение суда о лишении родительских прав;
  • справка об обучении в учебном заведении, если наследник старше 18, но младше 23 лет;
  • если от лица наследника выступает доверенное лицо — оформленная доверенность.
Читайте также:
Список банков дающих ипотеку без первоначального взноса

Если нет оригиналов документов, допускается подача копий, заверенных нотариусом.

Срок обращения — не позже 6 месяцев с момента открытия наследства.

Если срок подачи заявления был пропущен, его можно восстановить в судебном порядке. При этом важно учесть, покроет ли полученная в итоге сумма судебные издержки.

Проверка документов занимает до 7 месяцев с даты смерти. После этого, если ПФ негосударственный, в течение 3 рабочих дней приходит оповещение о принятии решения по поводу перевода средств на счет наследника. ПФ России высылает решение в течение 5 рабочих дней.

Получение выплат

Выплаты пенсионного накопления производятся 2 способами: через почту России либо путем перечисления на банковский счет. Наследник указывает в заявлении, каким образом желает получить средства.

Независимо от того, какой фонд производит выплату, срок перевода — 20 дней с момента принятия решения.

Особенности, которые необходимо учесть:

  • Если способ перечисления выплат был указан в заявлении неверно, его еще можно изменить до истечения полугодичного срока с момента открытия наследства.
  • При желании получать деньги не через почту России необходимо предоставить реквизиты банковского счета или сберегательной книжки. При этом нужно учесть, что если на книжке имеется депозит, вклады: «Особый», срочный, компенсационный; средства «Сохраняй» или «Пополняй», придется оформить еще одну сберегательную книжку.
  • При перечислении суммы почтой России из нее будут удержаны расходы за перечисление.

Не все знают о законном праве получить не только имущество умершего, его депозиты, ценные бумаги, но и накопительную пенсию. Важным моментом является необходимость подачи заявления непосредственно в Пенсионный фонд, а также обращение в строго установленный срок, равный 4-6 месяцам. Стоит отметить, что не только накопительную пенсию можно получить после смерти наследодателя.

Хотя социальная пенсия и не входит в наследственную массу, родственники могут претендовать на недополученную сумму месячных выплат. Обо все тонкостях процесса можно узнать у юристов сайта ros-nasledstvo.ru. Информированность и юридическая грамотность помогут не допустить ошибок при обращении в Пенсионный фонд.

Для вас работают БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ! Если вы хотите решить именно вашу проблему, тогда:

  • опишите вашу ситуацию юристу в онлайн чат;
  • напишите вопрос в форме ниже;
  • позвоните +7(499)369-98-20 — Москва и Московская область
  • позвоните +7(812)926-06-15 — Санкт-Петербург и область

Трудовая пенсия граждан России формируется из трех частей: базовой, страховой и накопительной. Родственники умершего пенсионера имеют право получить в наследование последнюю из перечисленных. Чтобы провести оформление, необходимо выполнить ряд требований.

Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством?

Законодательством предусмотрено несколько типов пенсии: собственные сбережения, которые находились в Пенсионном фонде, деньги, выплачиваемые в период трудовых лет за стаж, и обязательные выплаты, которые не были компенсированы из-за преждевременной смерти.

Есть также и несколько способов, позволяющих пополнять пенсионные сбережения:

  • Путем базового счета. Имеет фиксированный размер, который предусмотрен по закону из федеральной казны;
  • Путем накопительного счета. Человек сам распоряжается инвестициями и вклад составляет 6% от заработной платы;
  • Путем страхового счета. В таком случае отсчитывается 8% от заработной платы и зависит сумма от размера дохода и трудового стажа.

Если умерший человек не успел получить деньги с накопительного счета, тогда родственники могут получить их, подготовив определенный пакет документов.

Важный момент, на котором стоит остановиться – насчитанные деньги, которые не были выданы в связи со смертью человека, не считаются имуществом, которое можно получить в наследство. Эти средства могут быть выплачены только лицам первой очереди, подавшим заявление.

Если произошла смерть человека, на счету которого находятся пенсионные накопления, тогда средства могут получить родственники, если кончина наступила:

  • До назначения выплаты или до перерасчета ее размера, учитывая дополнительные накопления;
  • После назначения срочной выплаты и тогда будет получен остаток средств от накоплений;
  • После назначения единовременной суммы, но она не была выдана умершему человеку при жизни.

Наследование пенсии умершего: кто может претендовать, и куда обращаться?

Существуют обязательные условия, без которых получить пенсию отца, мужа или других родственников не получится:

  • Умерший человек должен быть участником обязательного пенсионного страхования и на его лицевом счете должны находиться накопительные средства;
  • Наследодатель, имеющий право на включение накопленных денег в собственное пенсионное обеспечение, скончался до наступления пенсионного возраста;
  • Наследодатель достиг установленного возраста, но он не обращался за оформлением пенсии.

Законодательством был установлен определенный порядок и перечень людей, которые могут рассчитывать на получение выплат:

  • Несовершеннолетние дети, которые находятся в первой очереди;
  • Родственники, которые младше 23 лет и получают образование в заведениях начального, среднего и высшего уровня. Еще одно условие – они должны были находиться на иждивении пенсионера;
  • На части пенсии могут рассчитывать родственники, которые являются нетрудоспособными или несовершеннолетними. Они должны были проживать с умершим человеком и находиться на его полном обеспечении;
  • Получить деньги могут неработающие родственники-опекуны пенсионера, которые ухаживают за его малолетними детьми.
Читайте также:
Фссп проверка автомобиля на запрет регистрационных действий

Законодательством предусмотрено, что выплата может быть произведена родственникам, которые совместно проживали с умершим гражданином. Отдельно стоит обратить внимание на направленный на будущую пенсию материнский капитал. Если произошла смерть матери, то средства, которые числятся в пенсионных накоплениях, вправе получить супруг или усыновитель ее ребенка. Если отца нет, тогда право на получение выплат имеют несовершеннолетние дети или же отпрыски, которым уже есть 18 лет, но они находятся на обучении на очной форме, до его окончания или достижения 23 лет.

Чтобы оформить наследование накопительной части пенсии умершего человека, необходимо обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда, где нужно написать заявление о выплате средств, согласно установленной форме.

Производится это в течение шести месяцев со дня смерти наследодателя. Если срок был пропущен, тогда придется обращаться в суд. Если в нотариальный отдел поступает больше одного заявления от родственников умершего, тогда согласно закону вся выплата делится на равные доли.

Как наследуется накопительная часть пенсии умершего?

Получить наследуемые части можно двумя способами. В первом случае необходимо заявление, которое заполняется владельцем пенсии до смерти, где он указывает наследников, имеющих право на получение денег. Хранится заявление в ПФУ. Если наследники не знают о том, что они имеют право получить денежные средства, то тогда Пенсионный фонд обязан после смерти человека известить их о такой возможности.

Выплата накопительной пенсии может производиться еще по закону и в таком случае учитывается определенный порядок наследования.

Наследователи первой очереди имеют право на оформление денежных средств. Если людей несколько, то они получают равную долю.

С заявлением о выплате можно обратиться лично, но это требование не является обязательным. Его разрешается отправить по почте или же использовать представителя. В таком случае все документы и копии должны быть удостоверены нотариально. Заявление, которое является бланком установленного образца, сдается вместе с пакетом необходимых документов.

В нем может указываться любое физическое лицо и даже несколько человек с описанными долями. Правопреемником в таком случае может стать любой человек и необязательно это должен быть родственник. Порядок наследования пенсионных выплат отличается от обычного имущества, например, нельзя распоряжаться ими при помощи завещания, но при этом используется заявление.

На проверку документов ПФР уходит до пяти рабочих дней и есть несколько причин возможного отказа в наследовании: нехватка части документов, ошибки в оформлении и отсутствие оснований к выплате пенсий. Если решение было положительным, тогда заявление передается в отделение ПФР по месту жительства не позже последнего рабочего дня месяца, который идет после того, как истекло время для предъявления каких-либо претензий.

Сотрудники проводят работу в таком порядке:

  • Осуществляется проверка, является ли заявитель законным правопреемником. Для этого учитывается факт родства или законность заявления;
  • ПФР отказывает в получении пенсий, если обратившиеся люди не входят в круг правопреемников;
  • Выносится решение о необходимости выплат, что позволяет получить деньги умершего, находящиеся на личном пенсионном счете;
  • Специалисты вычисляют общую сумму накоплений и определяют ее по заявлению или же происходит пропорциональный расчет доли, которую можно будет получить каждому заявителю;
  • Производится выплата причитающих сумм, а также определяется величина части, невостребованной правопреемниками, и она перечисляется в ПФР. До 15 числа месяца после принятого решения должен быть произведен полный расчет.

Наследование накопительной части пенсии умершего: необходимые документы

Чтобы подать заявление в ПФР, необходимо собрать определенный пакет документов, который включает оригиналы и копии:

  • Паспорт заявителя, чтобы подтвердить личность. Если наследователь несовершеннолетний, тогда предоставляется свидетельство о рождении и документ, указывающий на место его проживания;
  • Документы, подтверждающие родственные связи и степень родства. Например, это может быть свидетельство об усыновлении, рождении, а в случае смерти супруга или супруги, то свидетельство о браке и т.д.;
  • Если сделкой занимается представитель, то необходимо предоставить бумаги, подтверждающие его полномочия;
  • Свидетельство о смерти человека, о наследовании накоплений которого ведется спор. При наличии следует предоставить и СНИЛС;
  • Решение НПФ об отказе произведения выплат, поскольку сумма уже была перечислена в резерв ПФР;
  • Реквизиты банковского счета, куда должны быть произведены выплаты;
  • Если было пропущено отведенное время, тогда необходимо предоставить решение о восстановлении пропущенного срока подачи заявки.

Теперь вы знаете, как проводится наследование накопительной пенсии и что необходимо делать, чтобы получить законные деньги. При наличии каких-либо сомнений и проблем, лучше всего обратиться к нотариусу, чтобы он сопровождал сделку. Если срок в шесть месяцев был пропущен, тогда без судового иска не обойтись.

adminlawsexp

adminlawsexp

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о